Qué debe hacer antes de comunicarse con PBGC

Una vez que haya encontrado su plan de pensión bajo administración fiduciaria y haya determinado que puede haber ganado beneficios, el siguiente paso es reunir sus documentos y comunicarse con PBGC.PBGC requiere una copia de su formulario SSA-L99-C1, Notificación de Información de Beneficios Potenciales de Pensión Privada de la Administración del Seguro Social (SSA, siglas en inglés) (Notice of Potential Private Pension Benefit Information, en inglés) o una carta de la SSA indicando que no tienen ninguna información. Consulte Documentos importantes para conocer cómo obtener un formulario.

PBGC debe verificar cierta información sobre usted antes de considerar si tiene derecho a recibir un pago de un beneficio. En particular, necesitaremos saber su historial laboral, si fue elegible para participar en el plan de pensión, si tenía derecho a un beneficio del plan, y lo más importante, asegurarnos de que no haya recibido su beneficio en un pago único de la cantidad total.

Antes de comunicarse con PBGC, por favor utilice la siguiente lista de verificación para reunir la mayor cantidad posible de la siguiente información.

Lista de verificación de documentos

Debe proporcionar los siguientes documentos para que PBGC responda a su pregunta.

Documentos Requeridos: 

Declaraciones de impuestos del año en que dejó de trabajar y del año siguiente, así como de cualquier otro año que podría haber recibido una distribución de un pago único de la cantidad total.

Por favor, proporcione al menos uno de estos documentos:

• Notificación de Información de Beneficios Potenciales de Pensión Privada de la Administración del Seguro Social (documento en inglés)(Formulario SSA-L99-C1) que muestre que obtuvo un beneficio en un plan de beneficios definidos que terminó.
• Una carta de su empresa indicando que ha obtenido un beneficio de derecho adquirido de un plan de beneficios definidos.

Si no tiene ninguno de los documentos anteriores, pero está seguro de haber ganado un beneficio en un plan de beneficios definidos que ha terminado, por favor proporcione los siguientes documentos:

• Información detallada sobre ingresos de la Administración del Seguro Social. (La SSA cobra una tarifa por esta información y PBGC no puede reembolsársela. Si usted tiene un beneficio en un plan de beneficios definidos terminado, PBGC puede obtener esta información para usted).
• Talones de pago.
• Formularios W-2.

Además, por favor, déjenos saber:

• Su nombre y número de Seguro Social.
• Su fecha de nacimiento.
• El nombre de la empresa en la que trabajó.
• El número de identificación de la empresa (EIN, siglas en inglés), que puede encontrarse en los talones de pago y en los formularios W-2.
• La ubicación de la empresa.
• Nombre de su sindicato y número local, si la afiliación sindical era obligatoria para participar en el plan.
• Su fecha aproximada de contratación y fecha de terminación del empleo.
• Si su empleo era por horas o por salario.
• Nombre de uno o dos compañeros de trabajo.

Una vez que se comunique con PBGC y se haya determinado que tiene derecho a un beneficio de un plan de pensión que terminó, PBGC recopilará información adicional del Centro Federal de Registros, el Departamento del Trabajo y la SSA. Este proceso puede tardar entre seis meses y un año, dependiendo de la edad de los registros.